基金什么是累计净值什么是单位净值

基金是一种由投资者集资形成的资金池，通过投资于股票、债券、期货等金融工具来获取收益。而基金单位净值和基金累计净值是反应基金价值的重要指标。下面将详细介绍基金单位净值和基金累计净值的含义和计算方法。

1. 基金单位净值的含义和计算方法

基金单位净值是指每一基金单位所代表的基金资产的净值，表示每一份基金所代表的价值。基金单位净值的计算公式为：基金单位净值 = (基金资产 基金负债) / 基金份额。

2. 基金累计净值的含义和计算方法

基金累计净值是指基金自设立以来，不断累积的净值总和。它包括基金净值和基金成立后的分红业绩。基金累计净值的计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后的累计分红。

3. 基金单位净值与基金累计净值的关系

基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。而基金累计净值则是基金的历史业绩记录，包括基金净值和历次分红。基金单位净值与基金累计净值的关系是基金累计净值等于基金单位净值加上历次分红的金额。

4. 拆分机制对基金单位净值和累计净值的影响

基金的拆分机制是指当基金净值过高时，为了提高流通性和降低单价，基金公司会对基金份额进行拆分。拆分机制不会影响基金单位净值，但会影响基金累计净值。拆分后的基金累计净值会相应降低，但持有者的资产总值不变。

5. 基金累计净值的重要性及应用

基金累计净值是基金长期业绩的重要指标之一。累计净值越高，说明基金的总体表现越好，管理能力也更强。投资者可以通过比较不同基金的累计净值来选择合适的投资品种。同时，基金的历史净值和累计净值也可以用于分析基金的风险和收益潜力。

基金单位净值和基金累计净值是衡量基金价值和业绩的重要指标。基金单位净值是基金每一份所代表的价值，用于交易和申购、赎回的依据；基金累计净值是基金自设立以来的历史业绩记录，包括基金的净值和分红。投资者可以通过比较基金累计净值和单位净值来选择合适的投资品种。同时，基金单位净值和基金累计净值的变化也可以帮助投资者分析基金的风险和收益状况，做出更明智的投资决策。