买入价格按净值 买入按当日净值

基金投资入门指南：买入价格按净值，买入按当日净值

在基金投资的世界里，理解买入价格与净值的关系至关重要。以下是一些关键内容，帮助您更好地把握基金买入的时机和价格。

1.基金买入时间的决定因素

一般情况下，基金买入的价格是根据买入当日的收盘净值来计算的。这意味着，如果您在交易日当天下午三点前买入基金，那么基金的价格将按照当天收盘后的净值来确定。

如果在下午三点后买入基金，那么价格将按照下一个交易日的基金净值来计算。这种情况下，周末或节假日会影响净值的计算，通常顺延至下一个交易日。

2.基金买入和卖出价格的确认时机

2.1基金买入的时机

如果在下午三点前购买基金，将按照当日的净值来确认买入价格。这意味着，即使净值在晚上6-7点钟才公布，基金公司也会根据当天的净值来计算您的购买成本。

2.2基金卖出的时机

卖出基金的时机与买入类似，如果在交易日当天下午三点前卖出，将按照当日的净值来计算卖出价格。若在三点后卖出，则按照次日的净值计算。

3.基金净值的含义与影响

3.1基金净值是什么

基金净值是基金的价格，也是基金交易成交的基础。它反映了基金在某一时刻的总资产减去总负债后的价值。

3.2净值变动对成本的影响

如果买入当天基金净值上涨，您的买入成本会增加；相反，如果净值下跌，成本会降低。选择合适的时机买入基金可以显著影响投资成本。

4.基金赎回价格的确定

4.1赎回价格的计算公式

基金赎回价格的计算公式为：（基金申购日基金单位净值-赎回费用）÷赎回份额。通过这个公式，您可以准确计算出赎回时的价格。

5.申购与赎回的原则

5.1未知价原则

申购与赎回价格遵循“未知价”原则，即以申请当日收市后的基金份额净值为基准进行计算。

5.2申购与赎回的方式

基金采用金额申购和份额赎回的方式，申购时以金额申请，赎回时以份额申请。

6.实际案例分析

6.1华宝兴业标普油气基金

以华宝兴业标普油气基金为例，其最新净值更新于2015-10-09，为0.0867元。这意味着，在这一天的净值基础上进行交易，将按照该净值来确定价格。

通过以上内容，投资者可以更加明智地进行基金投资，确保在买入和卖出时能够准确把握价格，从而提高投资回报。记住，基金投资需要耐心和策略，正确理解买入价格与净值的关系是成功投资的关键。